Kryptovalutaer og kriminalitet:myte eller virkelighed?

Den nylige buste af en verdensomspændende international pædofilring, der bruger Bitcoin-betalinger, fremhævede en af ​​de vigtigste frygt omkring kryptovalutaer - deres brug af kriminelle.

Sociale netværksgiganten Facebook er ivrig efter at komme på banen ved at lancere en digital valuta kaldet Libra.

Men den amerikanske finansminister Steven Mnuchin har luftet sin vedvarende modstand mod flytningen, siger, at mange bekymringer forblev uløste, herunder "spørgsmålet om hvidvaskning af penge".

På trods af strammere regler og øget årvågenhed fra myndighedernes side, ulovlige aktiviteter relateret til virtuelle valutaer forblev "betydelige", Madeleine Kennedy, fra analysefirmaet Chainalysis, fortalte AFP.

1 % af transaktionerne er ulovlige

En Chainalysis-rapport offentliggjort i januar sagde, at i 2018, en procent af Bitcoin-transaktioner – den mest udbredte kryptovaluta – involverede ulovlige aktiviteter.

Det, der svarer til $600 millioner, blev også brugt på at bruge Bitcoins på det mørke web, et sæt af skjulte netværk, hvor et væld af ulovlige produkter, herunder våben og stoffer, handles.

Sammenlignet med, den globale omsætning af narkotikahandel anslås til flere hundrede milliarder dollars.

Kennedy mener, at brugen af ​​Bitcoins til kriminelle formål delvist var baseret på en "misforståelse".

Fortrolighedsomdømmet for den mest berømte kryptovaluta er uovertruffen, med alle transaktioner registreret i en uforfalskelig offentlig hovedbog, blockchainen.

Men det er "mere gennemsigtigt end nogle traditionelle finansielle systemer og bestemt mere end kontanter", tilføjede hun.

De britiske og amerikanske myndigheder annoncerede i sidste uge mere end 300 anholdelser i 38 lande som led i en undersøgelse, der førte til demonteringen af ​​en børnepornografisk ring uden fortilfælde.

Efterforskere analyserede blockchain og lykkedes med at "de-anonymisere Bitcoin-transaktioner, " ifølge Ron Fort, lederen af ​​kriminalefterforskningen i de amerikanske skattetjenester.

Bekymringer om Monero

Men hvis Bitcoin stadig er referencevalutaen for kriminelle på grund af dens popularitet, de henvender sig til mindre gennemsigtige alternativer, såsom Monero, som begyndte livet i 2014, ifølge det europæiske retshåndhævende agentur Europol.

Moneros brugere kan forblive anonyme, indtil de skal interagere med en kryptomarketingplatform eller investere deres penge med en "pung" - svarende til en konto for virtuelle valutaer.

Det er et fænomen, der også bekymrer det tyske finansministerium, som for nylig offentliggjorde et dokument, der advarede om, at anonyme kryptoer kunne blive "et reelt alternativ til Bitcoin".

Monero, hvis kapitalisering stadig er 160 gange lavere end Bitcoin, bruger en kompleks arkitektur, der gør transaktioner "meget sværere at spore", sagde Kennedy.

"Men ikke mere end de mange skalselskaber i de mange skattely, sagde Emilien Bernard-Alzias, en advokat hos Simmons &Simmons, specialist i finansielle markeder.

"Vi har altid set både juridiske og tekniske arrangementer til at skjule pengeoverførsler fra domstolene, sagde han til AFP, tilføjer, at kun kontanter kan betragtes som "perfekt usporbare".

Også, da Monero ikke tillader, at der købes store mængder penge, kriminelle opfordres til at konvertere deres midler og skal derfor bruge tjenesteudbydere, der er underlagt reglerne mod hvidvaskning af penge.

I modsætning til valutaer, der har gjort anonymitet til en marketingfunktion, Facebook har gentagne gange de seneste måneder sagt, at Libra vil være gennemsigtig og overholde myndighedernes krav.

Vægten "vil helt klart ikke være ideel til hvidvaskning af beskidte penge", sagde Bernard-Alzias, selvom det sandsynligvis bliver nødt til at bruge blockchain-analytikere "for at tilfredsstille regulatorer", tilføjede Kennedy.

© 2019 AFP