Hvad er RA 9160?

Republikkens lov nr. 9160, også kendt som Anti-Money Laundering Act (AMLA), er en lov vedtaget i Filippinerne den 31. juli 2001 for at forhindre og undertrykke hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Det har til formål at sikre, at det finansielle system ikke bruges til at lette ulovlige aktiviteter og til at beskytte det filippinske banksystems integritet og omdømme.

Nøglebestemmelser i AMLA:

1. Definition af hvidvaskning af penge:Loven definerer hvidvaskning som processen med at konvertere ulovligt erhvervede midler eller aktiver til legitime for at skjule deres ulovlige oprindelse. Det involverer flere trin, herunder placering, lagdeling og integration.

2. AMLC-etablering:AMLA etablerer Anti-Money Laundering Council (AMLC) som det primære regeringsorgan, der er ansvarligt for at implementere og håndhæve bestemmelser om bekæmpelse af hvidvaskning af penge. AMLC koordinerer med forskellige finansielle institutioner, retshåndhævende myndigheder og statslige enheder for at bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

3. Dækkede institutioner:AMLA gælder for en lang række finansielle institutioner og virksomheder, herunder banker, pengevekslere, penge- og overførselsselskaber, værdipapirhandlere, pantelånere og kasinoer, blandt andre. Disse enheder er forpligtet til at overholde AMLC-reglerne, såsom rapportering af mistænkelige transaktioner og vedligehold af registre over finansielle operationer.

4. Rapportering af mistænkelige transaktioner (STR):Finansielle institutioner og virksomheder er forpligtet til at rapportere enhver mistænkelig transaktion til AMLC. Mistænkelige transaktioner omfatter dem, der involverer store mængder kontanter, er usædvanligt komplekse eller strukturerede eller giver anledning til bekymring om mulig hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.

5. Customer Due Diligence (CDD):Finansielle institutioner er forpligtet til at udføre Customer Due Diligence-foranstaltninger (CDD) for at identificere og verificere identiteten af ​​kunder og reelle ejere, når de åbner konti eller udfører transaktioner af høj værdi. Dette omfatter verificering af kundens navn, adresse, identitetsdokumenter og forståelse af formålet med og baggrunden for transaktionen.

6. Sanktioner og sanktioner:AMLA pålægger civile og strafferetlige sanktioner for overtrædelser af dens bestemmelser. Manglende overholdelse af rapporteringskrav, CDD-foranstaltninger eller andre forpligtelser kan resultere i bøder, fængsel eller begge dele.

AMLA har gennemgået adskillige ændringer siden vedtagelsen, med de seneste ændringer foretaget i 2022 for yderligere at forbedre landets rammer for bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorbekæmpelse. Den filippinske regering og finansielle institutioner arbejder sammen om at implementere AMLA effektivt for at forhindre misbrug af det finansielle system til ulovlige formål og for at beskytte landet mod økonomisk kriminalitet.