Hvordan cryptocurrency-svindel fungerer

Millioner af cryptocurrency-investorer er blevet snydt for enorme summer af rigtige penge. I 2018, tab fra cryptocurrency-relaterede forbrydelser beløb sig til 1,7 milliarder USD. De kriminelle bruger både gammeldags og nyteknologisk taktik til at snyde deres mærker i ordninger baseret på digitale valutaer udvekslet gennem onlinedatabaser kaldet blockchains.

Fra forskning i blockchain, kryptovaluta og cyberkriminalitet, Jeg kan se, at nogle cryptocurrency-svindlere er afhængige af gennemprøvede Ponzi-ordninger, der bruger indkomst fra nye deltagere til at udbetale afkast til tidligere investorer.

Andre bruger stærkt automatiserede og sofistikerede processer, inklusive automatiseret software, der interagerer med Telegram, et internetbaseret onlinemeddelelsessystem populært blandt folk, der er interesserede i kryptovaluta. Selv når en cryptocurrency-plan er legitim, svindlere kan stadig manipulere prisen på markedet.

Et endnu mere grundlæggende spørgsmål opstår, dog:Hvordan tiltrækkes intetanende investorer af cryptocurrency-svindel i første omgang?

Hurtigt talende svindlere

Nogle cryptocurrency-svindlere appellerer til folks grådighed, lover store afkast. For eksempel, en ukendt gruppe iværksættere driver svindelrobotten iCenter, som er en Ponzi-ordning for Bitcoin og Litecoin. Det giver ikke oplysninger om investeringsstrategier, men på en eller anden måde lover investorerne 1,2% daglige afkast.

iCenter-ordningen fungerer gennem en gruppechat på Telegram. Det starter med en lille gruppe svindlere, der er med i ketsjeren. De får en henvisningskode, som de deler med andre, i blogs og på sociale medier, i håb om at få dem til at deltage i chatten. Når først der, de nytilkomne ser opmuntrende og spændende beskeder fra de originale svindlere. Nogle nytilkomne beslutter at investere, på hvilket tidspunkt de får tildelt en individuel bitcoin-pung, som de kan indsætte bitcoins i. De er enige om at vente et stykke tid – 99 eller 120 dage – for at modtage et betydeligt afkast.

I det tidsrum, de nyankomne bruger ofte sociale medier til at dele deres egne henvisningskoder med venner og kontakter, at få flere ind i gruppechatten og i investeringsordningen. Der er ingen faktisk investering af midlerne i nogen legitim virksomhed. I stedet, når nye mennesker kommer til, den person, der rekrutterede dem, får en procentdel af de nye midler, og cyklussen fortsætter, udbetaling til tidligere deltagere fra hver runde af nyere investorer.

Nogle medlemmer arbejder særligt hårdt for at få nye midler ind, udstationering af vejledningsvideoer og billeder af sig selv med store mængder penge som lokkemidler til at deltage i fidusen.

Løgne og mere løgne

Nogle svindlere går efter direkte bedrag. Grundlæggerne af scam cryptocurrency OneCoin bedragede investorer for 3,8 milliarder dollars ved at overbevise folk om, at deres ikke-eksisterende cryptocurrency var ægte.

Andre svindelnumre er baseret på at imponere potentielle ofre med jargon eller påstande om specialiseret viden. Global Trading-svindlerne hævdede, at de udnyttede prisforskelle på forskellige cryptocurrency-børser til at drage fordel af det, der kaldes arbitrage - simpelthen at købe billigt og sælge til højere priser. De tog virkelig bare investorernes penge.

Global Trading brugte en bot på Telegram, også – investorer kunne sende en besked om saldoforespørgsel og få et svar med falske oplysninger om, hvor meget der var på deres konto, nogle gange endda at se saldi stige med 1 % på en time. Med afkast ser sådan ud, hvem kunne bebrejde folk for at dele ordningen med deres venner og familie på sociale medier?

At udnytte venner og familie

Når en ordning er startet, den forbliver i live – i hvert fald et stykke tid – gennem sociale medier. Én person bliver optaget af løftet om store afkast på kryptovaluta-investeringer og spreder ordet til venner og familiemedlemmer.

Nogle gange bliver store navne involveret. For eksempel, kongen bag GainBitcoin og andre påståede svindelnumre i Indien overbeviste en række Bollywood-berømtheder om at promovere hans bog, "Kryptovaluta for begyndere." Han prøvede endda at gøre sig selv lidt af en berømthed, udråbte sig selv til en "cryptocurrency guru, ", da han ledede indsatser, der kostede investorer mellem $769 millioner og $2 milliarder.

Ikke alle berømtheder ved, at de er involveret. I et blogindlæg, iCenter indeholdt en video, der foregav at være en støtte fra Dwayne "The Rock" Johnson, holder et skilt med iCenters logo. Videoer af Justin Timberlake og Christopher Walken blev vildledende redigeret, så de så ud til at rose iCenter, også.

Svigagtige indledende mønttilbud

En anden populær fidusteknik kaldes et "indledende mønttilbud." En potentielt legitim investeringsmulighed, et indledende mønttilbud er i bund og grund en måde for en nystartet kryptovalutavirksomhed at rejse penge fra sine fremtidige brugere:Til gengæld for at sende aktive kryptovalutaer som bitcoin og ethereum, kunder er lovet rabat på de nye kryptomønter.

Mange indledende mønttilbud har vist sig at være svindel, med arrangører, der engagerer sig i snedige plots, endda leje falske kontorer og skabe smarte markedsføringsmaterialer. I 2017 en masse hype og mediedækning om kryptovalutaer fodrede en enorm bølge af indledende mønter, der tilbyder bedrageri. I 2018, omkring 1, 000 første mønttilbudsindsats kollapsede, koster støttespillere mindst 100 millioner dollars. Mange af disse projekter havde ingen originale ideer - mere end 15% af dem havde kopieret ideer fra andre kryptovaluta-bestræbelser, eller endda plagieret understøttende dokumentation.

Investorer, der leder efter afkast i en ny teknologisektor, er stadig interesserede i blockchains og kryptovalutaer – men skal passe på, at det er komplekse systemer, der er nye selv for dem, der sælger dem. Både nytilkomne og pårørende eksperter er blevet ofre for svindel.

I et miljø som det nuværende marked for kryptovaluta, potentielle investorer bør være meget omhyggelige med at undersøge, hvad de sætter deres penge ind i og være sikker på at finde ud af, hvem der er involveret, samt hvad den egentlige plan er for at tjene rigtige penge – uden at snyde andre.

Denne artikel er genudgivet fra The Conversation under en Creative Commons-licens. Læs den originale artikel.