Sorte og latinamerikanske mennesker er mere tilbøjelige til at leve i højrisikozoner, undersøgelse finder

Sorte og latinamerikanske mennesker og folk med lave indkomster er mere tilbøjelige til at leve i områder med høj risiko for oversvømmelser fra naturkatastrofer end hvide og asiatiske mennesker, ifølge en ny undersøgelse ledet af University of Arizona.

Undersøgelsen fandt også, at visse reformer af den føderale regerings udbredte oversvømmelsesforsikringsprogram kunne være uforholdsmæssigt byrdefulde for de samme grupper af mennesker.

Resultaterne kommer midt i en rekordstor 2020 atlantisk orkansæson, der har ramt det sydøstlige USA. Orkanen Sally, som gik i land den 16. september, ødelagte dele af Alabama og Florida. To dage senere, prognosemænd ved National Hurricane Center løb tør for de 21 stormnavne, efter det latinske alfabet, som den havde besluttet for i år. Forskere vendte sig til det græske alfabet, for kun anden gang nogensinde, for at nævne følgende storme.

Undersøgelsen vil blive offentliggjort i november-udgaven af Tidsskrift for miljøøkonomi og ledelse . Laura Bakkensen, en lektor ved School of Government and Public Policy i College of Social and Behavioral Sciences, var avisens hovedforfatter. Bakkensen, en miljøøkonom, forsker i politiske reaktioner på naturkatastrofer.

"Vi ser en masse nyhedsindslag, hvor nogle gange fattigere eller minoritetsrige samfund kan føle større tab, " sagde Bakkensen. "Det er virkelig det, der fik mig til at interessere mig for det her."

En database over boligkøberes valg

Bakkensen og hendes kollega Lala Ma ved University of Kentucky kiggede på fire års ejendomssalgsdata for næsten 50, 000 hjem i det sydlige Florida. Området har mange ejendomme udsat for oversvømmelser, hvilket gjorde det til et stærkt casestudie, sagde Bakkensen.

Bakkensens undersøgelse byggede på individuelle ejendomssalgsdata forbundet med data om boligkøbers etnicitet og indkomst, giver et meget mere detaljeret billede end mange tidligere undersøgelser. Dette gjorde det i sidste ende muligt for forskerne at få en klar idé om, hvilke faktorer der spillede ind i boligejernes forskellige valg om, hvor de skulle købe et hus – eller hvor de ikke skulle købe et hus.

"Oversvømmelsesrisiko hus for hus kan være meget forskellig. Min nabo på den anden side af gaden fra mig er måske i lav risiko, men måske er jeg i en lavere højde og måske er jeg i høj risiko, " sagde Bakkensen. "Vi ønskede at være meget omhyggelige med at adskille, hvad der egentlig er oversvømmelsesrisiko versus en masse andre ting, der kunne korrelere med oversvømmelsesrisiko i dataene, "såsom nærhed til kystlinjen, som typisk betragtes som en faciliteter.

Nøglespørgsmålet fra dataene, Bakkensen sagde, blev:Hvor meget ville nogen være villig eller i stand til at betale for at undgå at bo i en højrisikozone?

Svaret var forskelligt afhængigt af boligkøbernes etnicitet, fandt forskere. Undersøgelsen rapporterer, at hvide og asiatiske mennesker med lav indkomst ville være villige eller i stand til at betale omkring $710 om året i gennemsnit for at undgå at bo i et område med høj risiko for oversvømmelser. Fordi asiater kun tegnede sig for 2,5 % af alle ejendomssalgsdata, de kunne ikke adskilles som deres egen kategori. De blev kombineret med hvide mennesker, fordi de to gruppers gennemsnitlige indkomst var ens i undersøgelsens stikprøve.

Blandt sorte mennesker, det tal var omkring $500. latinamerikanske mennesker, gennemsnitlig, var villige eller i stand til at betale yderligere $618.

Forudsigeligt, undersøgelsen viste, at de beløb, boligkøbere var villige eller i stand til at betale, steg med deres indkomstniveau.

Undersøgelsen bemærker, at andre faktorer ud over indkomst - såsom adgang til information om boligers oversvømmelsesrisiko - kan forklare, hvorfor visse grupper er i stand til eller villige til at betale mere end andre for at undgå oversvømmelsesrisiko. Men at fastslå det ville kræve yderligere forskning og yderligere data, sagde Bakkensen.

Reform af oversvømmelsesforsikring gennem simuleringer

Undersøgelsen søgte også at finde måder at forbedre National Flood Insurance Program, som længe har været et mål for reformer af begge politiske partier i Kongressen, sagde Bakkensen.

I henhold til føderal lov, de fleste långivere kræver oversvømmelsesforsikring for boligkøbere, der køber ejendomme i områder med høj risiko for oversvømmelse. På grund af et lille marked af private oversvømmelsesforsikringsselskaber, det føderale program er det største og mest udbredte, sagde Bakkensen.

Men de tilsyneladende konkurrerende missioner i kernen af ​​programmet – at give oversvømmelsesforsikring og gøre det overkommeligt for boligkøbere – har gjort det vanskeligt at finansiere, sagde Bakkensen. Programmet låner regelmæssigt penge fra finansministeriet for at dække omkostningerne ved udbetalinger.

Ved at bruge boligdata og modelresultater, Bakkensen og Ma kørte simuleringer, der forudsagde, hvordan visse forslag til reform af programmet kunne påvirke boligkøbere. I et tilfælde forskerne simulerede at fjerne to tilskudsprogrammer, der gør forsikringen mere overkommelig for boligejere.

De fandt ud af, at ændringen ville have uensartede negative virkninger for husejere af visse etniciteter. At fjerne subsidierne ville kun koste hvide og asiatiske husejere med lave indkomster omkring 0,45 % af deres gennemsnitlige årlige indkomst, sammenlignet med 0,55% af den gennemsnitlige årlige indkomst for sorte husejere og 0,7% for latinamerikanske husejere.

I takt med at boligejernes indkomst stiger, omkostningerne ved at miste tilskuddene udgjorde mindre af deres årlige indkomst, men ulighederne for mennesker af forskellig etnicitet er fortsat.

En anden simulering tog sigte på National Flood Insurance Programs oversvømmelsesrisikokort, som bruges af husejere og embedsmænd til at bestemme oversvømmelsesrisikoen i kvarterer og hjem i store dele af USA. Men mange af kortene er forældede, hvilket betyder, at oplysningerne om oversvømmelsesrisiko på disse kort er upålidelige.

Gennemsnitlig, Bakkensen og Ma fandt ud af, at opdaterede kort gav betydelig værdi for boligejere, især til lavere indkomst boligejere som en brøkdel af deres indkomst, og forskerne var i stand til at oversætte disse fordele til dollartal. Men værdien svingede baseret på etnicitet:For hvide og asiatiske boligejere, reviderede kort gav en årlig værdi på $144; denne værdi var $70 for latinamerikanske husejere og $60 for sorte husejere.

Alene dette fund har allerede løftet øjenbrynene hos National Flood Insurance Program, Bakkensen sagde, hvor programmets personale har forsøgt at få en idé om værdien af ​​at opdatere kortene.

De uforholdsmæssigt store omkostninger ved at reformere programmet for sorte og latinamerikanske mennesker og folk med lave indkomster, Bakkensen sagde, var blandt de fund, der overraskede hende mest. Hun havde ingen forudfattede meninger, tilføjede hun, om hun ville finde forskelle i reformresultater.

"Det var et ret slående fund, og jeg synes det var vigtigt, " sagde Bakkensen. "Det viser, at selv med en god ment politisk reform, vi skal stadig være forsigtige og gøre vores due diligence for at sikre, at der ikke er utilsigtede konsekvenser, der kan forårsage skade på samfund, der allerede kan opleve meget skade fra oversvømmelser og andre naturkatastrofer."

Bakkensen planlægger at udvide sin forskning til andre områder af landet, samt til lejere, som ikke var med i denne undersøgelse. De nye resultater hjælper med at illustrere, hvor forskelligt visse grupper af mennesker oplever naturkatastrofer, hun sagde.

"Der er en masse kompleksitet i, hvem der lever i skade, og det er derfor, vi ofte ser meget forskellige tab, eller det kan være en vigtig medvirkende faktor, " tilføjede Bakkensen. "Det er ret relevant for mange af de orkaner, vi ser i denne sæson."